Formations

L’assurance-vie dans le couple,

savoir adapter les modes de souscription

 

 

En effet, l’investissement en assurance-vie à deux peut être source de contentieux immédiat et futur. les capitaux à investir peuvent être communs, propres, personnels, indivis voire démembrés.

Dans chacune de ces situations, des précautions doivent être prises pour éviter les déboires futurs. Cette formation est destinée à étudier les règles juridiques et fiscales des modes de souscription d’un contrat d’assurance-vie selon la nature des capitaux à investir.

 

 

Programme de la formation

 

I. Les règles juridiques et fiscales de l’assurance-vie

 

II. Identification des fonds à investir

1.Fonds communs

2.Fonds propres

3.Fonds démembrés

 

III. Les modalités de souscription

1.L’adhésion simple

2.L’adhésion conjointe

3.L’adhésion démembrée

 

IV. Les stratégies d’optimisation

 

 

Comment composer avec la gestion d’une famille recomposée ?

 

A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :

• Accompagner ses clients dans la gestion et l’organisation matrimoniale du couple au regard de la jurisprudence récente

• Conseiller les clients dans le cadre d’une famille recomposée

• Maîtriser la gestion et les conséquences d’une famille recomposée afin d’accompagner ses clients quant à la recherche d’un équilibre entre les droits et intérêts de chacun notamment en cas de décès.

• Actualiser ses connaissances

 

Programme de la formation

 

I. Qu’entend-on par « famille recomposée » ?

 

II. Quelle union et quelles conséquences pour la famille recomposée ?

 

III. L’imposition du couple en présence d’une famille recomposée

 

IV. Famille recomposée et libéralités aux profits des enfants

 

V. Famille recomposée et protection du survivant

 

VI. Famille recomposée et pension de réversion